网站首页
手机版

项目投资收益分析表 项目投资收益指标

更新时间:2024-06-06 09:01:17作者:佚名

项目投资收益分析表 项目投资收益指标

周末研究了一下如何计算年化收益率以及总收益率。

因为投资过程中涉及到很多次资金流入以及流出,如果简单用收益金额除以本金,所得的收益率肯定是不对的。所以好好学习了一下XIRR函数的使用方法。

一、年化收益率:

利用EXCEL表格的XIRR函数功能,可以计算出每年的年化收益率。再通过一年的收益率可以进一步计算总收益率。(一年的年化收益率=年收益率)

举个例子:

cc同学在2022年1月1日投入了1万元进行股市投资,然后在2022年6月1日继续追加投入了5000元进入股市账户,最终2023年1月1日的时候,账户资金总额为3万元。那么他的年化收益率就不能直接用

(30000-15000)/15000=100%

虽然看起来确实是翻倍了,但是有5000元是半路才加进去的,前面有半年仅靠10000元进行投资,所以实际收益率要高于100%。通过XIRR函数算出最终收益率120.508%

投资回报率的四种算法(项目投资收益分析表)

投资回报率的四种算法(项目投资收益分析表)

说明:

1、现金流列为F2到F4,资金变动时间列为G2到G4

2、账户投入资金(仅关注投资账户出入金,不关注账户是买卖股票、买卖基金还是国债逆回购),对投资人来讲钱从现金账户出去了,所以现金流为负数;从投资账户取出钱来,钱进入自己的现金账户了,现金流则为正。

3、XIRR函数两个必须的参数:现金流的金额和发生的具体时间。

那么,XIRR函数是什么呢?其实,XIRR函数的主要作用是返回一组现金流的内部收益率,这些现金流不一定定期发生,而且,XIRR公式计算出来的结果是年利率,不需要进一步进行转化。只要知道准确的日期和与之相对应的现金流就可以计算出投资的年利率,包括定期定额的定投、定期不定额的定投、不定期定额的定投和不定期不定额的定投等。

二、总收益率:

算出每年收益率以后,比如2020年收益率38.82%,2021年至今收益率为-1.68%。那总收益率和平均年化收益可以通过以下公式计算:

总收益: (1+38.82)*(1-1.68%)-1=36.49%

平均年化收益: (1+36.49%)^(1/1.54)-1=22.38%

说明:2021年现在只过去了0.54年,所以2020年至今只有1.54年。

投资回报率的四种算法(项目投资收益分析表)

三、个人与沪深300指数走势对比:

投资回报率的四种算法(项目投资收益分析表)

说明:可以将2020年1月1日沪深300的点数4096.58作为个人实盘初始值,然后每年乘以(1+收益率)作为年末值,从而得出于沪深300指数的走势对比图。

本文标签: [db:关键词]  

为您推荐

第三者责任险100万保费多少 第三者责任险100万保费多少钱

我们公司是做互联网车险的,有一张保险经纪的牌照,所以对于车险行业再熟悉不过了。机动车辆保险长期以来是财险领域第一大业务,社会关注度高。截至2019年,我国车险承保机动车达2.6亿辆,保费收入8189亿

2024-06-06 09:01

CNY和RMB的区别 1cny等于多少人民币

随着数字化进程的加快,数字人民币可应用的范围是越来越广了。根据新华社在2021年9月9日的报道,美团联手农业银行、邮储银行和建设银行,共同推出了用数字人民币支付共享单车的试点活动。截至目前,全国共有包

2024-06-06 09:01

项目投资收益分析表 项目投资收益指标

周末研究了一下如何计算年化收益率以及总收益率。因为投资过程中涉及到很多次资金流入以及流出,如果简单用收益金额除以本金,所得的收益率肯定是不对的。所以好好学习了一下XIRR函数的使用方法。一、年化收益率

2024-06-06 09:01

抢天猫积分红包技巧(抢天猫积分红包技巧图片)

今天给大家介绍如何利用天猫积分兑换现金红包,实现买买买淘宝现在已经成为很多人生活中必不可少的一环。凡事我们在天猫购买商品,都会获得天猫积分,很多人不知道这个天猫积分吗有什么用,那今天就来教大家如何查看

2024-06-06 08:59

今日头条申请加v认证怎么才能通过 今日头条申请加v什么意思

加V有什么好处?看起来是一个非常初级的问题,说得低俗一些,加V更有面子,说得高尚一些,身披黄袍显得更权威,更专业,说话更有信服力。面子上的好处,就不展开讲了,我们来聊一聊里子上的东西。一、个人品牌自微

2024-06-06 08:59

桑代克的猫顺口溜(桑代克和猫)

在教招的历年考试中,学习理论的相关知识是一个常考的知识点,一般是以单选题、多选题及判断题等方式考查。关于学习理论中很多同学容易混淆桑代克的试误说和苛勒的完型顿悟说,下面老师就帮助大家快速区分试误说和完

2024-06-06 08:59